Previsiones de pagos e ingresos periódicos a futuro
Revisión 1.00 – 10/05/2018
Previsión de pagos e ingresos a futuro.
Cuando contabilizamos facturas de proveedores y acreedores pendientes de pago, se crean unos efectos que quedan como pendientes. Estos pagos se gestionan en el momento que se producen desde las opciones de gestión de la Cartera de Pagos a Proveedores.
Esto es útil para saber cuando (y, si indicamos la cuenta de pago opcional, donde) se producirán dichos pagos para hacer las correspondientes previsiones.
Hay muchos pagos recurrentes (por ejemplo, electricidad, agua, alquileres, compras que aún no hemos hecho o de las que aún no tenemos la factura, etc.) que no se tienen en cuenta en dichas previsiones y que sería muy útil que se incluyeran, aunque sea por un importe aproximado estimado (por ejemplo si la factura de electricidad suele ser de entre 500 y 600 euros podemos poner una previsión de 550 o similar).
Para poder incluir dichos pagos opcionalmente en nuestras previsiones, se ha creado una nueva opción que nos permite mantener una lista de las previsiones de pago periódicos o únicos que conocemos de antemano.
En Contabilidad / Carteras / Previsiones de pagos e ingresos periódicos a futuro tenemos el acceso a la pantalla de mantenimiento de previsiones:
En este ejemplo vemos que tenemos previsto un pago de 245 euros mensuales por limpieza de almacén, uno de 550 euros mensuales de electricidad, uno de 220 euros cada dos meses de agua y un ingreso previsto (con fondo verde) mensual de 6,000 euros por facturas de ventas a clientes.
Para crear un pago o ingreso, pulsaremos el botón Crear lo que nos genera un nuevo registro, donde rellenaremos la cuenta asociada opcional (normalmente de un proveedor o acreedor, 400 ó 410), la cuenta de pago opcional (normalmente un banco o la caja de efectivo. 572 o 570), la fecha del primer vencimiento y la del último (por defecto asigna 31/12/2050, indefinido), la periodicidad (mensual, anual, cada dos meses, etc.), si es un pago o un ingreso, el concepto del mismo (ej. ELECTRICIDAD, AGUA, LIMPIEZA, etc.) y el importe del pago o ingreso (exacto o aproximado si no lo sabemos). También podemos desactivarlo si no se va a usar temporalmente (si no se va a usar más es preferible borrarlo).
En la rejilla superior podemos seleccionar cualquiera de los registros y modificar cualquiera de sus datos sobre la marcha, así como eliminar el registro seleccionado pulsando el botón Eliminar de la parte inferior. Con el botón Recargar refresca la lista en pantalla para reflejar los cambios.
Si ponemos la fecha de último pago/ingreso no lo mostrará en las previsiones que sean de fechas anteriores o iguales a la misma.
En Contabilidad / Cartera / Listado de efectos a pagar a proveedores ahora tenemos la opción (activada por defecto) de Incluir Pagos de las PREVISIONES DE PAGOS PERIÓDICOS, lo que nos permite mezclar los pagos previstos entre las fechas indicadas con los efectos pendientes de pago a proveedores y acreedores. Si tenemos alguna previsión de ingreso la mostrará con signo negativo para que descuente.
En este ejemplo vemos que nos muestra por cuenta de pago las previsiones para Mayo. Las previsiones tienen fondo gris para distinguirlas de los efectos reales. La previsión de ingreso va en negativo (-6,000 euros) lo que hace que en el banco de Santander tengamos superávit en ese periodo.
En Contabilidad / Cartera / Previsiones de pagos a proveedores por banco también tenemos la opción (activada por defecto) de Incluir Pagos de las PREVISIONES DE PAGOS PERIÓDICOS, lo que nos permite mezclar los pagos previstos entre las fechas indicadas con los efectos pendientes de pago a proveedores y acreedores. También mostrará en negativo los ingresos si los hay.
Como en el listado de efectos anterior, muestra en fondo gris las previsiones para distinguirlas de los efectos pendientes.
